Prywatne L4, czyli ubezpieczenie od utraty dochodu

Klienci, którzy prowadzą jednoosobowe działalności często pytają mnie, jak działa ubezpieczenie od utraty dochodu. Najprościej mówiąc to takie prywatne L4. Wiemy, że w razie choroby lub wypadku należy nam się chorobowe z ZUS - o ile opłacamy dobrowolną składkę chorobową. Problem w tym, że jest to mała kwota i zazwyczaj nie odpowiada nawet połowie naszych faktycznych przychodów. Jeśli mamy pracowników, to mimo naszej choroby interes się kręci i przychody wpływają. Jednak co się stanie, jeśli samodzielnie wykonujemy naszą pracę i w razie choroby tracimy wszystkie zyski? Czasem potrzebujemy dłuższego czasu, aby dojść do zdrowia. Niestety część zobowiązań związanych z firmą tj. leasing, wynajem lokalu itp. musimy pokryć pomimo tego, że nie pracujemy. Czy jesteś przygotowany na taką ewentualność? Zasiłek chorobowy z ZUS może wynosić ok. 800 zł na miesiąc przy opłacaniu ‘małego ZUSu’, a 2900 zł w przypadku opłacania ‘dużego ZUSu’. Teraz zadajmy sobie pytanie: czy jest to wystarczająca kwota, aby utrzymać się przez chociażby kilka miesięcy? Rozwiązaniem może się okazać ubezpieczenie w razie okresowej niezdolności do pracy. Miesięczna wypłata świadczenia z takiego ubezpieczenia może wynosić nawet 65% twojego miesięcznego przychodu. Jeśli twoja niezdolność do pracy będzie trwała dłużej, to od 15 dnia po wypadku lub od 22 dnia choroby otrzymasz pieniądze z „prywatnego L4” i to nawet przez 24 miesiące. Jeśli chcesz dowiedzieć się, jak wygląda oferta dla ciebie, napisz do nas.